企業(yè)借用員工名義借款1000萬元,無法償還被訴至法院,法院判令員工承擔還款責任。面臨自家住房被查封抵債,員工向檢察院申請監(jiān)督。檢察機關啟動民事檢察一體化辦案機制,展開了一場監(jiān)督接力……

2022年1月18日,山東省濱州市5起民間借貸糾紛案,經(jīng)山東省檢察院依法提出抗訴后,山東省高級法院采納了檢察機關的抗訴意見,認定還款主體應為借款企業(yè),再審改判5名為企業(yè)“背鍋”的員工不承擔法律責任,有效維護了5名員工的合法權益。

為公司利益簽下“投名狀”

“你不是經(jīng)理,也不是股東,你去簽什么字?現(xiàn)在法院查封了咱的房子,以后日子怎么過啊!”面對妻子的責問,張衛(wèi)東心里有說不出的苦:當時是公司領導讓他簽的,他怎么可以拒絕?

張衛(wèi)東是山東鄒平利民食品公司(下稱“利民公司”)的一名普通員工。利民公司當初是為了安置下崗職工而建立的,經(jīng)過多年經(jīng)營,后來成為當?shù)赜衩咨罴庸ば袠I(yè)的龍頭企業(yè)。公司的實際控制人李城作為行業(yè)領軍人物,在公司德高望重,雖已退休不擔任職務,但公司的大小事務都習慣聽他的意見。

2014年10月,利民公司遇到財務危機,一筆2000萬元的銀行貸款到期還不上。貸款一旦逾期,公司就會上企業(yè)征信系統(tǒng),其他的銀行也會陸續(xù)來抽貸,公司可能就此崩潰。危難之際,李城向公司的合作伙伴鑫星集團求助。鑫星集團也是那筆銀行貸款間接的擔保人,唇亡齒寒,當然不能坐視不管,于是讓集團旗下的小額貸款公司與李城對接,商量還款對策。

小貸公司表示,同意以向利民公司發(fā)放2000萬元借款的方式,暫時幫公司清償銀行債務,把“公貸”轉成“私貸”。同時,小貸公司也表示,單個主體借款額度有限,需要分成多筆才能實現(xiàn)目標。李城當即決定,用旗下兩個子公司的名義分別借款500萬元,再從公司找5個員工把剩余的1000萬元借出來,利民公司負責還款和擔保。

經(jīng)過慎重挑選,張衛(wèi)東等5名員工及配偶被叫到財務辦公室簽合同。財務人員囑咐他們:“只管簽字,不要多問。”張衛(wèi)東發(fā)現(xiàn),被選中的5名員工都是李城的親信。領導在困難時期想到自己,自己能用這種方式為公司出點力,他甚至感到一絲榮耀。

風波過后,公司的情況并沒有根本好轉。受國際形勢和疫情的影響,玉米制品價格波動十分劇烈。公司內部大多數(shù)是下崗再就業(yè)職工,管理水平一直跟不上,這時,問題一個接一個地顯現(xiàn)出來。鑫星集團在連續(xù)3次發(fā)出催收通知書仍收不到還款后訴至法院。

訴訟中,李城和利民公司曾表示借款是公司借的,與5名員工無關,原審法院依照合同相對性原則,按書面借款合同的約定作出判決,認定張衛(wèi)東等5人及其配偶是借款人,應承擔1000萬元本金及利息的還款責任,利民公司承擔連帶保證責任。利民公司提議分期支付,鑫星集團以周期太長且公司資產不易變現(xiàn)為由拒絕,申請法院啟動強制執(zhí)行程序,查封了張衛(wèi)東等5人的房產。

當初為了公司利益,憑著一腔熱情簽下的頂名借款合同,竟成了冷酷無情的“投名狀”;明明自己的身份只是打工人,眼下卻成了兩家公司之間矛盾的“替罪羊”。萬般無奈之下,張衛(wèi)東等人向濱州市檢察院申請監(jiān)督。

三級檢察院接力監(jiān)督

受理案件后,濱州市檢察院根據(jù)山東省檢察院民事檢察一體化辦案機制的相關要求,組成濱州市院和基層院聯(lián)合辦案組協(xié)同辦理此案,并就法律適用問題向山東省檢察院第六檢察部進行匯報。考慮到涉案房產已經(jīng)進入執(zhí)行程序,為避免造成難以挽回的損失,辦案檢察官主動加快辦案進度,通過工作接力的方式盡量爭取時間。

“案件的難點在于調查核實。”濱州市檢察院第六檢察部主任王惠芳說,“在鑫星集團一口否認的情況下,如何證明鑫星集團明知利民公司才是借款人是最大的問題。我們決定從案件的利益鏈條入手,制定調查核實清單,尋找關鍵證據(jù)。”根據(jù)合同法第402條的規(guī)定,張衛(wèi)東等人接受利民公司的委托,以個人名義與鑫星集團簽訂借款合同,如果鑫星集團明知張衛(wèi)東等人與利民公司的代理關系,那么合同就直接約束利民公司與鑫星公司,張衛(wèi)東等人就不應承擔責任——這應該是案件的主要突破方向。

鄒平市檢察院發(fā)揮基層院人地兩熟的本土優(yōu)勢,對利民公司、鑫星集團及原鄒平市金融辦公室的相關負責人進行了調查詢問。通過對資金流向作核實比對,辦案檢察官有了新的發(fā)現(xiàn)——

原來,借款并未直接發(fā)放給利民公司,也沒給張衛(wèi)東等人,而是打到了原鄒平市金融辦公室的監(jiān)管賬戶中。金融辦發(fā)現(xiàn)貸款出現(xiàn)風險后,對利民公司和鑫星集團予以監(jiān)管,要求兩家公司盡快協(xié)商還款及擔保事宜,以免發(fā)生系統(tǒng)性風險。在相關合同簽訂后,鑫星集團將2000萬元借款轉入金融辦監(jiān)管賬戶,并由金融辦代為清償了銀行貸款。從借款的銀行交易明細來看,鑫星集團向金融辦監(jiān)管賬戶的轉賬雖總額與借款相符,但每筆款項與借款合同的數(shù)額并不一一對應,金額與筆數(shù)也未作區(qū)分。如果的確是借款給張衛(wèi)東等5名員工個人,從資金流向和借款數(shù)額的對應性上來看,均不符合常理。

鑫星集團事后辯稱是基于對5名員工償還能力的信賴而發(fā)放貸款,但張衛(wèi)東等人作為普通職工,月收入連償還貸款利息都遠遠不夠,且除了自住的一套房產外也無其他資產。鑫星集團未對員工們的家庭收入、銀行流水、資產等進行調查和審核就發(fā)放大筆借款,這也與常理不符。

綜合以上證據(jù),檢察官認為,真實的借款人應為利民公司,而非5名公司員工。在充分調查論證的基礎上,濱州市檢察院將5起案件一并向山東省檢察院提請抗訴。

山東省檢察院第六檢察部指導濱州市檢察院對證據(jù)進行進一步補充,并就此案舉行公開聽證,充分保障各方當事人質證和發(fā)表意見的權利。

“企業(yè)借用員工名義借款的情況屢屢發(fā)生,既透支了企業(yè)的信譽,也逃避了金融監(jiān)管,更侵害了員工的利益,應該及時加以規(guī)制。檢察機關不僅要對此類案件加強監(jiān)督,更要引領社會共識,優(yōu)化營商環(huán)境。”參加聽證的全國人大代表、中國聯(lián)通濟南分公司運營部經(jīng)理馬波表示。

1月18日,5起案件由山東省檢察院提出抗訴后,山東省高級法院采納了檢察機關的抗訴意見,認定還款主體應為利民公司,再審改判張衛(wèi)東等5人及配偶均不承擔責任,有效維護了5名企業(yè)員工的合法權益。

“針對涉案企業(yè)制度缺失、監(jiān)管不力、實踐操作不規(guī)范等問題,我院將通過提供法治宣講和法律咨詢等方式送法上門,當好企業(yè)的‘老娘舅’,幫助企業(yè)提高抵御和防范風險能力。”鄒平市檢察院檢察長溫健對下一步的工作方向作出部署。

利民公司實際控制人李城表示,今后將下大力氣提升管理水平,把企業(yè)生產納入法治化軌道上來。

山東省檢察院辦案檢察官介紹說:“我們常說‘白紙黑字’‘誰簽字誰負責’,通常指的是根據(jù)合同相對性原則來確認責任主體。但是在這種頂名借款的情況下,員工接受公司委托與鑫星集團簽訂借款合同,鑫星集團明知這種委托關系存在,且員工也沒有任何合同利益,就應該突破合同相對性原則,認定借款關系在利民公司與鑫星集團之間成立,員工不是借款人。這也符合民法的精神。”

一體化辦案助質效提升

檢察一體化,是檢察機關有效行使檢察權的重要保障,也是推進新時代檢察工作高質量發(fā)展的重要抓手。近年來,最高人民檢察院黨組一再強調要注重推進檢察一體化機制建設,這在民事檢察工作中,有著現(xiàn)實的緊迫性和重要性。

“一體化辦案是破解結構性矛盾的重要手段。”王惠芳告訴記者,以濱州市檢察機關為例,2018年以來,全市民事訴訟監(jiān)督案件平均每年增長64.38%。2021年受理該類案件349件,其中66.76%的案件由市檢察院負責辦理,“倒三角”結構性矛盾突出。為此,濱州市檢察院建立了民事訴訟監(jiān)督一體化工作機制,從一體化辦案組織、一體化案件管理、一體化案件辦理和一體化保障機制等方面,建立以市檢察院為主導、縣區(qū)檢察院為骨干,總體統(tǒng)籌、上下統(tǒng)一的一體化工作機制,實現(xiàn)了上下級院的縱向暢通和不同條線之間的橫向暢通。

據(jù)統(tǒng)計,2021年,濱州市檢察機關通過一體化機制辦理民事監(jiān)督案件160件,三個月內審查終結率為100%,其中提出再審檢察11件,提出和提請抗訴18件,抗訴采納率100%,均創(chuàng)歷年新高。三年來,有6起民事監(jiān)督案件被評為山東省典型案例,辦案質量和效率實現(xiàn)了雙提升。

山東省檢察院第六檢察部主任楊紅光告訴記者:“一體化辦案有助于聚合檢察資源、形成監(jiān)督合力、提升監(jiān)督效能,從而集中優(yōu)勢力量辦案,推進業(yè)務提升和隊伍錘煉。2021年底,省院研究制定了全省統(tǒng)一的《民事檢察一體化辦案工作辦法(試行)》,這為山東省一體化辦案提供了更明確的指引。新的辦案模式下,省院和各市級院更要加強統(tǒng)籌,對重要案件做好領辦、參辦、督辦工作,嚴格規(guī)范案件轉辦、交辦流程,防止‘一交了之’的情況發(fā)生。”

(文中當事人及公司均為化名)

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